Zlatý stred investovania

Vyvážená rastová stratégia

„Optimálny pomer rastu majetku a stability pre rodiny a dlhodobých investorov.“

cca 8 – 9 % p.a.
Priemerný historický ročný výnos
Stredná (3 z 5)
Miera trhovej volatility
5 – 15+ rokov
Odporúčaný investičný horizont
0 % Daň
Oslobodené od dane zo zisku po 1 roku

Filozofia Vyváženej stratégie

Vyvážená stratégia predstavuje najpopulárnejší investičný pilier na budovanie bohatstva, finančnej nezávislosti a renty. Využíva silu najväčších a najúspešnejších globálnych firiem sveta, ktoré neustále rastú a inovujú.

Väčšinu portfólia tvoria **nízkonákladové indexové ETF fondy** (kopírujúce americký S&P 500 a celosvetový index MSCI World), pričom je portfólio chránené reálnou zložkou v nehnuteľnostiach a prémiových dlhopisoch.

Zloženie a alokácia aktív

65 % – Globálne akciové indexové ETF

Najsilnejšie svetové spoločnosti (Apple, Microsoft, Alphabet, Nvidia, Amazon, Berkshire Hathaway, atď.).

20 % – Reálne nehnuteľnosti a pozemky

Hmatateľné aktíva generujúce stabilný pasívny príjem a chrániace pred prudkými inflačnými vlnami.

15 % – Dlhopisová a hotovostná rezerva

Stabilizačný vankúš a príležitosť na dokupovanie akcií pri trhových poklesoch so zľavou.

Prečo zvoliť túto stratégiu?

  • Exponenciálny rast vďaka zloženému úročeniu: Pri výnose 8–9% p.a. sa vaša investícia zdvojnásobí každých cca 8 rokov.
  • Daňová optimalizácia: Zisk je po 1 roku držania 100% oslobodený od dane z príjmov podľa slovenského zákona.
  • Extrémne nízke priebežné náklady: Poplatky ETF fondov sú len zlomkom bežných drahých bankových fondov.
  • Vhodné na pravidelné sporenie aj veľké jednorazové vklady.

Nastaviť Vyváženú stratégiu

Pripravíme vám modelové portfólio presne podľa vášho časového horizontu.

Po odoslaní formulára sa vám ozveme hneď, ako to bude možné, a dohodneme si ďalšie kroky.
Späť na prehľad všetkých stratégií